第42章 十万现金

第42章 十万现金 (第1/2页)

5月11日，周一，上午九点。
　　
　　公司会议室。陈诺、刘强、林晓、陆明远四人围坐。桌上摆着三份文件：五月第一周销售报表，比特币持仓及矿场运营数据，现金流预测更新。
　　
　　“先看销售。”陈诺翻开通报表，“第一周销售额三十五万，完成月度目标35%。其中企业客户二十五万，校园客户十万。刘强，企业客户那家创业园公司，五十台电脑的订单，交付了吗？”
　　
　　“交付了。昨天送完货，验收合格。尾款三十万，账期三十天，合同已签。另外，培训机构那边下了新订单，二十台电脑，总价三万六，要求月底前交货。内存条企业客户，那个网吧连锁店，又追加五百根2G，总价两万五。这周预计能签。”刘强汇报。
　　
　　“不错。但注意，企业客户账期要控制。三十天可以，但超过四十五天的，除非利润特别高，否则不接。林晓，财务上，应收款账龄分析做了吗？”
　　
　　“做了。”林晓打开笔记本，“目前应收款总额六十五万。其中，三十天内的四十万，三十到六十天的二十万，六十天以上的五万。六十天以上的那五万，是杨帆离职前签的一个客户，一直拖着。我催了三次，对方说资金紧张，下月付。风险评级为C，建议计提坏账准备。”
　　
　　“计提。但继续催。超过九十天不付，发律师函。刘强，这个客户你去盯一下，看是什么问题。如果是真困难，可以谈分期。如果是赖账，走法律程序。”陈诺说。
　　
　　“明白。我下午去。”刘强记下。
　　
　　“现金流预测更新。”林晓继续，“上周现金负一万五。本周应收款到账二十万，应付款支出十八万，工资预留十六万，税预留五万，借款利息预留两万五。预计周末现金负三万。但下周一有创业园公司三十万尾款到账，现金将转正二十七万。五月末现金预测为正十五万，与之前一致。”
　　
　　“好。工资按时发，税按时缴，利息按时付。现金转正后，先还刘总五万借款利息。本金五十万，下月还。”陈诺说。
　　
　　“陈总，下月还五十万本金，我们现金又会紧张。虽然预测正十五万，但还五十万后，就负三十五万了。而且，六月有半年报税，预计要交十万。工资十六万，应付款二十万。现金流又会出现缺口。”林晓说。
　　
　　“我知道。所以，我们需要更多现金。我计划，本月底前，个人账户凑齐十万现金，作为过桥资金，借给公司，用于还债和周转。利息按银行同期贷款利率，年化6%。等公司现金流稳定后，再还我。”陈诺说。
　　
　　“十万现金？诺哥，你个人还有这么多钱吗？你股票不是减仓了吗？”刘强问。
　　
　　“减仓拿了六万三。还差三万七。我会想办法。比特币那边，价格在涨，持仓市值约七万二。但我不会卖·比特币。股票可能再减一点，或者从其他投资分红里拿。总之，月底前，十万现金会到位。”陈诺说。
　　
　　“比特币价格现在多少了？”陆明远问。
　　
　　“0.108美元。我们的十万个比特币，市值一万零八百美元，折合七万三千人民币。矿场改造后，日产出0.75个比特币，电费三百，日亏两百二。但价格每涨0.01美元，我们日亏减少七点五元。如果涨到0.2美元，矿场就能盈利。”陈诺说。
　　
　　“支付网关的投资款，十万美元，我昨天汇出了。他们确认收到。董事会席位，给了我一个观察员席位，可以列席会议，没投票权。下次会议在下月，我会参加。他们计划七月上线测试版。”陆明远说。
　　
　　“好。保持跟进。另外，ASIC矿机有消息吗？”
　　
　　“有。我联系了一个硅谷的硬件团队，他们在研发专门挖比特币的芯片。样品预计八月出来，量产要年底。单台算力相当于一百台电脑，功耗只有三分之一。价格估计一千美元一台。我们要预订吗？”
　　
　　“预订。先订十台，预算一万美元。定金多少？”
　　
　　“30%，三千美元。样品出来后付全款。但他们要求，如果量产延迟或取消，定金不退。”
　　
　　“可以。付定金。你负责对接。矿机到了，替换部分电脑，提效率降电费。”
　　
　　“行。我下午联系。”
　　
　　“最后，家族信托的事，苏晚在推进。预计三个月内设立。这期间，我们需要梳理资产，包括股票、比特币、公司股权、投资项目。林晓，你协助我做资产清单，按市场价值评估。刘强，你负责业务资产评估，包括客户资源、品牌价值。陆明远，你负责技术资产评估，包括系统、专利、数据。月底前完成初稿。”
　　
　　“明白。”三人应道。
　　
　　散会后，陈诺回办公室。他打开股票软件。万丰地产开盘价8.95元，低开0.6%。海天味业开盘价9.00元，低开0.6%。他的持仓：万丰六千九百股，海天六千股。市值约十万五千。加上现金六万三，总资产十六万八。
　　
　　他需要再凑三万七现金。有几种选择：一，再卖股票。但万丰和海天都在调整，现在卖不划算。二，等开心农场下月分成。但远水不解近渴。三，从公司预支分红。但公司现金紧张。四，个人借款。但他不想再借。
　　
　　也许，可以考虑减持一部分比特币。比特币价格0.108美元，卖一万个，能得一千零八十美元，合七千三百人民币。卖五万个，能得三万六千五百。但比特币他计划长线持有，不想卖。
　　
　　两难。他需要现金，但不想卖核心资产。
　　
　　手机震了，是苏晚的短信。
　　
　　“陈诺，家族信托的初步方案发你邮箱了。需要你提供资产证明、身份证明、受益人信息。另外，刘总那边，五十万借款，他说如果你提前还，利息可以减半。你怎么想？”
　　
　　

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